答复书友疑惑

　　针对于本书中描写的两次美股市场的操作，有些书友提出了疑问：

　　为什么利率这么高？

　　为什么利率比本金还多？

　　这是不是不太合理？

　　对此，作者认真的查阅了资料同时也做了思考，做出以下答复：

　　首先我非常开心，因为书友们是真的有用心在看。

　　其次承认我的不足，因为我确实没有查到准确的杠杆资金拆借利率。如果书友们有权威数据请第一时间告诉我，我来修改。

　　我查询了关于08年前后的美元借款利率，结合几方面的考虑，才决定设置了这个情节。

　　第一，08年的背景是全球都在紧急避险，特别是在雷曼兄弟倒闭以后。

　　秦风作为一个什么背景都没有的普通人，问银行做的是杠杆，其实就是信用贷款。做空石油贷款1.8亿美元，这么大的一笔资金，如果没有绝对的高收益，银行是不会接受的。

　　而在资金基数比较大的情况下，利率就会看起来比较高。但其实最终和收益相比，利息高是完全可以接受的。

　　第二，雷曼兄弟倒闭之前，雷曼的第二季度财报出来以后，其实市场就有人已经不看好雷曼了，雷曼的股价跳水很快。

　　所以我定在7月份做空雷曼，其实还是有些激进的，因为如果想完全合理，最好是在年初的时候。

　　给大家带来的不愉快的阅读体验，给大家道歉。

　　后续欢迎大家多提意见，作者会积极听取，认真修改。

　　最后放上一些我查到的数据，请各位书友大大审阅。

　　给常感谢大家的宝贵意见以及认真阅读，鞠躬致谢。

　　下图为雷曼兄弟的财务报表：

　　下图为WTI国际油价的金融危机前后走势：

　　下图为银行业同业隔夜拆借利率图：

　　下图为美联储贷款利率：